CN1959716A - 用于按要求创建和分发所定制动态合同的方法和系统 - Google Patents

Abstract

本发明提供了用于按要求创建和分发所定制的动态合同的方法、系统和计算机程序产品。从机会数据库提取至少一个商业机会。针对每个所提取的商业机会，获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分，并针对所提取的商业机会而生成可动态修改的合同。将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人，该联系人将可动态修改的合同呈现给与所提取的商业机会相关联的客户。在与客户协商期间，联系人可在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

Description

用于按要求创建和分发所定制动态合同的方法和系统

技术领域

本发明一般涉及电子合同签订系统，并且，更具体地，涉及用于按要求(on-demand)创建和分发定制的动态合同的方法、系统和计算机程序产品。

背景技术

存在例如IBM Global Financing(IGF——IBM全球金融)的金融公司，其通过将金融业务扩展到获取硬件、软件和/或服务的客户而产生收入。例如，一些金融业务公司使用涉及直接与客户、或通过商业伙伴进行工作的合同处理流程，以便：

1)获得有关客户的信息；

2)获得客户的信用分(credit score)；

3)建立用于合同的适当的金融利率(rate)、条款(term)、以及条件；

4)将合同呈现给客户；

5)在必要时与客户协商；以及

6)达成合同。

由于此类合同过程的人工的本质，端到端(end-to-end)周期时间可能在从几天到几个月任意分布。这可能对客户满意度、以及金融公司达成交易的能力具有显著的负面影响。

在此类合同过程中，金融业务公司的员工经常紧密地在客户面前及后台工作，以确保合同的成功执行。典型地，这导致必须被从合同生成的利润抵消的、显著的过度开销成本。由于此成本结构，并且，因为在与较小规模的客户交易时利润经常较小，所以，很多金融业务公司仅使他们自己投入到通常与较大规模的客户相关联的高金额交易中。

因此，存在对于具有较短的周期时间和减小的开销的合同过程的需要。

发明内容

通常，本发明提供了用于按要求创建和分发所定制的动态合同的方法、系统和计算机程序产品。本发明克服了与生成合同(例如，租赁)相关联的现有技术的人工密集过程，由此，减小了开销，并且，允许金融业务公司进行快速反应，从而缩短用于合同的端到端周期时间。这允许金融业务公司具有捕捉来自任意规模的客户(尤其是来自小和中规模业务)的金融业务机会的能力。

本发明将生成合同所需要的工作流集合到用于合同生成和分发的统一系统(consolidated system)中。这有效地使这样的解决方案自动化，其中，该解决方案使用可配置的准则集合，以便就显著减小开销成本(例如，各自从数千美元到仅几美元)、以及显著减小端到端周期时间(例如，小于24小时)的尺度而言，允许合同的大量创建。

本发明提供了可修改格式的动态合同(例如，可修改的便携式文档格式(PDF))。这允许金融业务公司的联系人(例如，销售代表、商业伙伴等)修改合同，并在金融业务公司几乎不参与或不直接参与的情况下与客户协商，由此，减小了周转时间和开销。

本发明的第一方面针对用于按要求创建和分发可动态修改的合同的方法，其包括：从机会数据库提取商业机会；获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分；针对所提取的商业机会而生成可动态修改的合同；将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人；将可动态修改的合同呈现给与所提取的商业机会相关联的客户；以及在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

本发明的第二方面针对用于按要求创建和分发可动态修改的合同的系统，其包括：合同生成引擎，用于从机会数据库提取商业机会，用于获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分，并用于针对所提取的商业机会而生成可动态修改的合同；以及合同分发引擎，用于将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人；其中，联系人可将可动态修改的合同呈现给客户，并且，在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

本发明的第三方面针对用于按要求创建和分发可动态修改的合同的、存储在计算机可读介质上的程序产品，该计算机可读介质包括用于执行以下步骤的程序代码：从机会数据库提取商业机会；获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分；针对所提取的商业机会而生成可动态修改的合同；将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人；将可动态修改的合同呈现给与所提取的商业机会相关联的客户；以及在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

本发明的第四方面针对布置用于按要求创建和分发可动态修改的合同的应用的方法，其包括提供能够操作用来进行以下步骤的计算机基础结构：从机会数据库提取商业机会；获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分；针对所提取的商业机会而生成可动态修改的合同；将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人；将可动态修改的合同呈现给与所提取的商业机会相关联的客户；以及在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

本发明的第五方面针对用于按要求创建和分发可动态修改的合同的、以传播信号实现的计算机软件，该计算机软件包括使计算机系统执行以下功能的指令：从机会数据库提取商业机会；获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分；针对于所提取的商业机会而生成可动态修改的合同；将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人；将可动态修改的合同呈现给与所提取的商业机会相关联的客户；以及在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

附图说明

从下面与附图相结合的本发明的各个方面的详细描述中，此发明的这些和其它特征将会被更容易地理解。附图中：

图1绘出了根据本发明的实施例的用于按要求创建和分发所定制的动态合同的说明性的系统/流程图。

图2绘出了用于实现本发明的实施例的说明性的计算机系统。

附图仅为示意性的表示，而不意图描绘本发明的具体参数。附图意图仅绘出本发明的典型实施例，并且，因此，不应被视为限制本发明的范围。在附图中，相同的标记表示相同的元件。

具体实施方式

如上所述，本发明提供了用于按要求创建和分发所定制的动态合同的方法、系统和计算机程序产品。本发明克服了与生成合同相关联的现有技术的人工密集过程，由此，减小了开销，并且，允许金融业务公司进行快速反应，从而缩短用于合同的端到端周期时间。这允许金融业务公司具有捕捉来自任意规模的客户(尤其是来自小和中规模业务)的金融业务机会的能力。

本发明将生成合同所需要的工作流集合到用于合同生成和分发的统一系统中。这有效地使这样的解决方案自动化，其中，该解决方案使用可配置的准则集合，以便就显著减小开销成本(例如，各自从数千美元到仅几美元)、以及显著减小端到端周期时间(例如，小于24小时)的尺度而言，允许合同的大量创建。

本发明提供了可修改格式的动态合同(例如，可修改的便携式文档格式(PDF))。这允许金融业务公司的联系人(例如，销售代表、商业伙伴等)修改合同，并在金融业务公司几乎不参与或不直接参与的情况下与客户协商，由此，减小了周转时间和开销。

在图1中，绘出了根据本发明的实施例的用于按要求创建和分发所定制的动态合同的说明性的系统/流程图10。通常，两个引擎，即合同生成引擎12和合同分发引擎14一致地工作，以创建并分发可动态修改的合同16连同其它相关信息到适当的联系人18(例如，销售代表、商业伙伴等)，随后，所述联系人18直接与客户20协商，以获得接受的、签署的合同22。并且，提供了包含对于金融公司的商业机会26的机会数据库24、以及用于获得针对客户20的信用信息的信用系统28。

在步骤S1中，将一个或多个商业机会26加载到机会数据库24中。可由联系人18(例如，在与已对硬件、软件和/或服务的购买/租用表示出兴趣的客户20进行会面/电话呼叫之后)、直接由客户20(例如，通过网页)、或以任意其它适当的形式输入商业机会26。每个商业机会26可包括这样的信息，例如，该信息包含客户数据30(例如，客户名称、地址等)、产品数据(例如，要购买/租用的硬件、软件和/或服务的数目/类型)、联系人18信息等。

在步骤S2中，从机会数据库24有选择地提取至少一个商业机会26，并将其加载到合同生成引擎12中。基于一组可配置的规则32(例如，由金融公司设置)而从机会数据库24有选择地提取商业机会26。例如，可以设置可配置的规则32，以从机会数据库24提取具有小于100000美元的美元价值的所有商业机会26、与特定公司相关联的所有商业机会26、或与特定联系人18相关联的所有商业机会26。很多其它过滤条件也是可能的。

在步骤S3中，合同生成引擎12将与每个所提取的商业机会26相关联的客户数据30发送到信用系统28。在步骤S4中，信用系统28确定每个分别的客户20的信用分34，并将其返回到合同生成引擎12。使用客户20的信用分34来建立用于与该客户20相关联的可动态修改的合同16的参数(例如，定价、金融利率、条款、以及条件)。

在步骤S5中，合同生成引擎12针对于每个所提取的商业机会26生成可动态修改的合同16(由金融公司认证)，并将可动态修改的合同16存储在中央储存库(repository)36中。基于所关联的商业机会的特性、在步骤S4中建立的参数等，以本领域中公知的方式设置每个可动态修改的合同16的细节。可由合同生成引擎12使用从合同模板数据库40中选择的合同模板38、或可以任意其它适合的方式，来生成可动态修改的合同16。以例如便携式文档格式(PDF)的可修改的格式提供可动态修改的合同16。

可将供联系人18所使用的附加信息42与每个可动态修改的合同16相关联地存储在中央储存库中。例如，附加信息42可包括客户20的信用状况、以及在与客户20协商期间在必要时对合同16作出的金融公司可接受的修改。还可提供在与客户20协商期间对于联系人18可能有用的其它信息。

在步骤S6中，合同分发引擎14从中央储存库36检索在步骤S5中生成的可动态修改的合同16。如果可用，则还检索与每个可动态修改的合同16相关联的附加信息42。在步骤S7中，合同生成引擎14将每个可动态修改的合同16(如果可用，则还有附加信息42)用电子邮件的方式发送到适当的联系人18。随后，手头有可动态修改的合同16的联系人可在步骤S8中与客户20协商，以获得接受的、签署的合同22。通过使用例如PDF的可修改的格式，联系人18可根据需要而编辑可动态修改的合同16(并且，在金融公司的指导原则内)，以迅速地与客户20达成交易，并提供接受的签署的合同22。

可周期性地(例如，每24小时)操作合同生成引擎12和合同分发引擎14。在此程度上，联系人18可期望接收与在预定时间周期内(例如，在24小时内)输入到机会数据库24中的商业机会26相对应的可动态修改的合同16。这在很大程度上缩短了合同的端到端周期时间。甚至可通过更经常地(例如，每12小时)操作合同生成引擎12和合同分发引擎14，而进一步缩短端到端周期时间。合同生成引擎12和合同分发引擎14的连续操作也是可能的。在此情况下，一将商业机会26输入到机会数据库24，便可开始合同生成过程。此外，一旦可从合同生成引擎12获得与商业机会26相对应的可动态修改的合同16，便可将其用电子邮件方式发送到适当的联系人18。

在步骤S9中，联系人18将接受的签署的合同22提交到业务量(portfolio)管理系统44，其设置用于记账的合同22。在步骤S10中更新机会数据库24，以反映合同22的成功完成。这可通过从机会数据库24中移除对应的商业机会26而完成。

在图2中，绘出了根据本发明的实施例的用于按要求创建和分发所定制的动态合同的计算机系统100。在计算机基础结构102中提供计算机系统100。计算机系统100意图代表能够实现本发明的教导的任意类型的计算机系统。例如，计算机系统100可为膝上型计算机、桌面型计算机、工作站、手持装置、服务器、计算机集群等。另外，如将在下面进一步描述的，可由提供根据本发明用于实现所定制的动态合同的按要求创建和分发服务的服务提供商来布置和/或操作计算机系统100。应理解，用户104可直接访问计算机系统100，或可操作通过网络106(例如，因特网、广域网(WAN)、局域网(LAN)、虚拟专用网(VPN)等)与计算机系统100通信的计算机系统。在后者的情况下，可通过各种通信链路的任意组合，而发生计算机系统100和用户操作的计算机系统之间的通信。例如，通信链路可包括可寻址的连接，其可利用有线和/或无线传送方法的任意组合。在经由因特网发生通信的情况下，可通过传统的基于TCP/IP套接字的协议来提供连接性，并且，可使用因特网服务提供商来建立到因特网的连接。

将计算机系统100示出为包括处理单元108、存储器110、总线112、以及输入/输出(I/O)接口114。此外，将计算机系统100示出为与外部装置/资源116、以及一个或多个存储系统118通信。通常，处理单元108执行例如合同系统130的计算机程序代码，其被存储在存储器110和/或存储系统118中。在执行计算机程序代码的同时，处理单元108可向/从存储器110、存储系统118和/或I/O接口114读取和/或写入数据。总线112提供计算机系统100中的每个组件之间的通信链路。外部装置/资源116可包括使用户能够与计算机系统100交互的任意装置(例如，键盘、定点装置、显示器(例如，显示器120)、打印机等)、以及/或者使计算机系统100能够与一个或多个其它计算装置通信的任意装置(例如，网络卡、调制解调器等)。

计算机基础结构102仅示出了可用来实现本发明的各种计算机基础结构。例如，在一个实施例中，计算机基础结构102可包括通过网络(例如，网络106)通信、以执行本发明的各种处理步骤的两个或更多计算装置(例如，服务器集群)。此外，计算机系统100仅代表可在实践本发明中使用的很多种类的计算机系统，每个所述计算机系统可包括硬件/软件的大量组合。例如，处理单元108可包括单个处理单元，或可跨越一个或多个位置(例如，在客户机和服务器上)中的一个或多个处理单元而分布。类似地，存储器110和/或存储系统118可包括在一个或多个物理位置上驻留的各种数据存储装置和/或传送介质的任意组合。此外，I/O接口114可包括用于与一个或多个外部装置/资源116交换信息的任意系统。此外，应理解，可在计算机系统100中包括未在图2中示出的一个或多个附加组件(例如，系统软件、通信系统、高速缓冲存储器等)。然而，如果计算机系统100包括手持装置等，则应理解，可在计算机系统100内包括一个或多个外部装置/资源116(例如显示器)和/或一个或多个存储系统118，而不是如所示出的在外部那样。

存储系统118可以是能够提供用于根据本发明的信息(例如，商业机会26、合同模板38、可动态修改的合同16等)的存储的系统(例如，数据库)。在此程度上，存储系统118可包括一个或多个存储装置，如磁盘驱动器或光盘驱动器。在另一个实施例中，存储系统118可包括跨越例如局域网(LAN)、广域网(WAN)或存储区域网络(SAN)(未示出)而分发的数据。此外，尽管未示出，但由用户104操作的计算机系统可包含类似于上面关于计算机系统100而描述的计算机化的组件。

在存储器110(例如，计算机程序产品)中示出了根据本发明用于按要求创建和分发所定制的动态合同的合同系统130。合同系统130包括合同生成引擎12和合同分发引擎14。合同生成引擎12被配置为：从机会数据库(例如，由存储系统118提供)提取所选的商业机会26，从信用系统28获得客户20的信用信息，生成可动态修改的合同16，并将可动态修改的合同16存储在存储系统118中。合同分发引擎14被配置为：从存储系统118检索可动态修改的合同16，并将可动态修改的合同16用电子邮件方式发送到适当的联系人18，该联系人18随后直接与客户20协商，以完成合同16。

可作为基于订购或付费的商业方法而提供本发明。例如，可由提供在这里描述的功能的服务提供商为客户创建、维护、支持和/或布置本发明的一个或多个组件。也就是说，如上所述，可使用服务提供商来提供用于按要求创建和分发所定制的动态合同的服务。

还应理解，可以硬件、软件、传播信号、或其任意组合的方式实现本发明。适于实现在这里描述的方法的任意种类的计算机/服务器系统或其它设备是适用的。硬件和软件的典型组合可包括通用目的计算机系统，其具有在被加载并执行时执行在这里描述的各个方法的计算机程序。可替换地，可利用包含用于执行本发明的一个或多个功能任务的专用硬件的专用计算机。还可将本发明嵌入在包括允许实现在这里描述的方法的所有各个特征的计算机程序产品、或传播信号中，并且，在被加载到计算机系统中时，所述计算机程序产品或传播信号能够执行这些方法。

本发明可采用全部硬件实施、全部软件实施、或包含硬件和软件元素两者的实施的形式。在优选实施例中，以包括但不限于固件、驻留软件、微码等的软件的形式来实现本发明。

本发明可采用可从计算机可用或计算机可读介质访问的计算机程序产品的形式，其中，所述介质提供由计算机或任意指令执行系统使用、或与计算机或任意指令执行系统结合使用的程序代码。为了此描述的目的，计算机可用或计算机可读介质可以是：可包含、存储、传递、传播、或传输由指令执行系统、设备、或装置使用、或与指令执行系统、设备、或装置结合使用的程序的任意设备。

所述介质可为电、磁、光、电磁、红外、或半导体系统(或者，设备或装置)、或者传播介质。计算机可读介质的例子包括半导体或固态存储器、磁带、可拆卸计算机磁盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、硬磁盘和光盘。光盘的当前例子包括致密盘只读盘(CD-ROM)、致密盘读/写盘(CD-R/W)、以及数字多用盘(DVD)。

本上下文中的计算机程序、传播信号、软件程序、程序或软件意味着意图使具有信息处理能力的系统直接、或在以下步骤中的一个或两个之后执行特定功能的一组指令的任意语言、代码、或符号表示的表示，所述步骤即：(a)转换为另一种语言、代码或符号表示；以及/或者(b)以不同的资料形式再现。

已为了说明和描述的目的而呈现了此发明的优选实施例的以上描述。其不意图进行穷举，或将本发明限制为所公开的精确形式，并且显然，很多修改和变化是可能的。对本领域的技术人员可能显而易见的这样的修改和变化意图被包括在如由所附权利要求限定的此发明的范围内。

Claims (23)

1、一种用于按要求创建和分发可动态修改的合同的方法，包括：

从机会数据库提取商业机会；

获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分；

针对所提取的商业机会而生成可动态修改的合同；

将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人；

将可动态修改的合同呈现给与所提取的商业机会相关联的客户；以及

在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

2、如权利要求1所述的方法，还包括：

将至少一个商业机会加载到机会数据库中。

3、如权利要求2所述的方法，还包括：

在已将商业机会加载到机会数据库中之后的预定时间内，从机会数据库提取商业机会。

4、如权利要求1所述的方法，其中，商业机会包括客户数据、产品数据、以及联系人信息中的至少一个。

5、如权利要求1所述的方法，其中，提取商业机会还包括：

基于一组可配置的规则而从机会数据库提取商业机会。

6、如权利要求1所述的方法，其中，获得客户的信用分还包括：

将客户数据发送到信用系统；以及

从信用系统接收信用分。

7、如权利要求1所述的方法，其中生成可动态修改的合同还包括：

基于客户的信用分而建立可动态修改的合同的参数。

8、如权利要求1所述的方法，其中由金融公司认证可动态修改的合同。

9、如权利要求1所述的方法，其中，生成可动态修改的合同还包括：

使用合同模板而生成可动态修改的合同。

10、如权利要求1所述的方法，其中，以可修改的格式生成可动态修改的合同。

11、如权利要求1所述的方法，其中，分发可动态修改的合同还包括：

将可动态修改的合同用电子邮件的方式发送给联系人。

12、一种用于按要求创建和分发可动态修改的合同的系统，包括：

合同生成引擎，用于从机会数据库提取商业机会，用于获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分，并用于针对所提取的商业机会而生成可动态修改的合同；以及

合同分发引擎，用于将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人；

其中，联系人可将可动态修改的合同呈现给客户，并且，在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

13、如权利要求12所述的系统，还包括：

用于将至少一个商业机会加载到机会数据库中的系统。

14、如权利要求13所述的系统，其中，合同生成引擎被配置为：在已将商业机会加载到机会数据库中之后的预定时间内，从机会数据库提取商业机会。

15、如权利要求12所述的系统，其中，商业机会包括客户数据、产品数据、以及联系人信息中的至少一个。

16、如权利要求12所述的系统，其中，合同生成引擎基于一组可配置的规则而从机会数据库提取商业机会。

17、如权利要求12所述的系统，其中，合同生成引擎通过以下步骤获得客户的信用分：

将客户数据发送到信用系统；以及

从信用系统接收信用分。

18、如权利要求12所述的系统，其中，合同生成引擎被配置为：基于客户的信用分而建立可动态修改的合同的参数。

19、如权利要求12所述的系统，其中，由金融公司认证可动态修改的合同。

20、如权利要求12所述的系统，其中，合同生成引擎被配置为：使用合同模板而生成可动态修改的合同。

21、如权利要求12所述的系统，其中，合同生成引擎被配置为：以可修改的格式生成可动态修改的合同。

22、如权利要求12所述的系统，其中，合同分发引擎被配置为：通过将可动态修改的合同用电子邮件的方式发送给联系人，而分发可动态修改的合同。

23、一种程序产品，存储在计算机可读介质上，用于按要求创建和分发可动态修改的合同，该计算机可读介质包括用于执行以下步骤的程序代码：

从机会数据库提取商业机会；

获得与所提取的商业机会相关联的客户的信用分；

针对所提取的商业机会生成可动态修改的合同；

将可动态修改的合同分发到与所提取的商业机会相关联的联系人；

将可动态修改的合同呈现给与所提取的商业机会相关联的客户；以及

在必要时修改可动态修改的合同，以提供联系人和客户可接受的合同。

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